投資信託の基本を知ろう

投資信託で知っておきたい用語

投資信託に登場する代表的な用語です

ランキング情報

ランキング情報を集めて、どの投資信託の人気があるのかを調べましょう。投資信託を選ぶ際の重要な要素とすることができます。ランキングには、信託財産の規模を示す純資産残高、期間別のリターンランキングなどがあります。リターンランキングは、月間、1年、3年リターンランキングなどがあり、人気が出ている投資信託の種類がわかります。どのようなリターン傾向があるのか知るためには、年間ランキングを参考にしましょう。

リスク指標

投資信託は、リターンだけではなく、リスクをきちんと理解しなければいけません。どちらのバランスも比較して、投資信託を決めるようにしましょう。リスク指標となるものには、「ベータ」や「シグマ」、「決定係数」や「シャープレシオ」などがあります。

レイティング

モーニングスターや格付投資情報センター、ムーディーズジャパンなどの評価機関が発表しているのが、「レイティング」「です。レイティングとは、その投資信託に対する評価です。運用会社のシステムや運用実績や騰落率といったものを総合的に評価していきます。星の数が多いほど、評価が高くなっています。レイティングを参考にして、投資信託を選ぶことができます。ただ、このレイティングの対象となるのは、運用開始から3年が経ち、オープン型の投資、純資産総額が10億円以上のファンドが対象です。

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